Aylin Crisóstomo, egresada del programa AWS re/Start, ha desarrollado una solución tecnológica enfocada en la automatización del cumplimiento regulatorio (RegTech) para el sector financiero. Su proyecto optimiza de extremo a extremo la gestión, extracción y auditoría de los requerimientos de información emitidos por la Comisión Nacional Bancaria de Valores (CNBV), transformando un proceso crítico y propenso a fallas en un flujo digital de alta precisión.
¿De qué trata el proyecto?
El proyecto consiste en una aplicación multiplataforma de automatización operativa que lee de forma automática los archivos XML que contienen los requerimientos legales de la autoridad financiera. El sistema extrae los datos de las personas a investigar (como nombres y RFC), genera de manera automatizada las consultas (queries) de búsqueda para la base de datos de la institución, registra cada solicitud con un ID único de auditoría y organiza jerárquicamente todos los expedientes y comprobantes correspondientes.
¿Qué problema viene a resolver?
En el sector Fintech y la banca regulada, responder a las solicitudes de las autoridades como la CNBV o Banxico se realiza comúnmente de forma manual, lenta y repetitiva. Esta forma de operar presenta dos grandes riesgos: el costo de oportunidad de restar tiempo al personal para tareas de valor y, el más grave, el riesgo de error humano en la manipulación de datos críticos. Una búsqueda mal hecha o una respuesta incorrecta ante la ley se traduce directamente en costosas multas económicas y sanciones de cumplimiento para la institución financiera.
¿Cuál es la solución?
La solución elimina la revisión manual de estructuras XML complejas e implementa un procesamiento digital en lotes que reduce flujos de trabajo de un día completo a solo unos cuantos clics. Al estandarizar la extracción de datos, la plataforma garantiza que la información consultada sea idéntica a la solicitada, centraliza un registro histórico blindado para futuras auditorías y automatiza la generación de carpetas y reportes de concordancia (validando si el usuario buscado existe o no en los sistemas de la empresa).
¿Cómo fue construido?
El proyecto fue edificado inicialmente como una herramienta local robusta, estructurando la lógica de negocio para una transición directa y transparente hacia servicios administrados de Amazon Web Services (AWS):
- Desarrollo Local y Multiplataforma: Construido utilizando Node.js y Electron para garantizar su ejecución en diferentes sistemas operativos mediante lógica de JavaScript.
- Procesamiento de Datos: Integración de la librería Fast XML Parser para la lectura veloz de los archivos de la CNBV y la suite ExcelJS para la manipulación y escritura automatizada del registro de control local.
- Seguridad y Confidencialidad: El diseño del sistema aisla la generación de queries de la base de datos principal para proteger la información confidencial de la Fintech durante la ejecución del programa.
- Arquitectura de Migración a la Nube (Próximo Paso): La solución fue diseñada estratégicamente para migrar de inmediato a AWS utilizando los siguientes componentes:
- Amazon S3: Para sustituir el almacenamiento local y salvaguardar los documentos de los requerimientos en un repositorio en la nube altamente disponible.
- AWS Lambda: Para procesar los XML mediante funciones serverless disparadas por eventos.
- Amazon DynamoDB: Como base de datos NoSQL de alta velocidad para reemplazar las hojas de cálculo de Excel y centralizar los registros de auditoría.
- Amazon Cognito: Para la gestión estricta de accesos, perfiles de usuario y permisos del personal de cumplimiento regulatorio.
